Alors que de plus en plus d’expatriés, de dirigeants d’entreprises internationales et de digital nomads doivent faire face à une augmentation des frais bancaires et des frais de conversion, Wise propose une option plus transparente, moins chère et plus rapide : la carte Wise liée à compte multi-devises. Découvrez tout ce que vous devez savoir sur cette carte de débit MasterCard de Wise dans ce guide.
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Les Avis Clients sur la Carte Wise sont-ils Positifs ?
Alors que de nombreux utilisateurs de Wise on choisit l’entreprise pour la transparence de ses frais bancaires et de ses frais de conversion, ils sont de plus en plus à choisir Wise pour la carte de débit MasterCard proposée.
En effet, Wise propose une carte de voyage, qui peut aussi être utilisée dans son pays d’origine, permettant de convertir et d’utiliser plus de 50 devises différentes. C’est pourquoi la carte Wise est liée à un compte multi-devises.
Ainsi, dès que vous possédez une devise vous pouvez l’utiliser dès qu’elle est acceptée dans un pays sans avoir besoin de conversion. Voici ce que pensent les utilisateurs de la carte Wise :
Avis Clients | Note Clients | |
Avis de Francis Chorro sur la carte TransferWise | Tout est parfait. Rien à redire tant pour l'utilisation de la carte de débit et son approvisionnement , que pour les virements internationaux . Bravo Transertwise | |
Opinion de alexandre sur la carte TransferWise | L'envoi de la carte à été rapide et l'utilisation de la carte ainsi que son application est simple et efficace Je recommande | |
Avis de Patricia Roussel sur la carte TransferWise | Rapide et sécurisé.. Ma meilleure appli. Et avec la carte multidevises gratuite, pour les voyageurs, c'est un vrai cadeau! | |
Avis de Yusuf Hatip sur la carte de TransferWise | Transfert d'argent le moins cher et paiement a l'etranger par carte sans aucun frais | |
La carte TransferWise Opinion de Mickael serge Martin | Bonjour, Transferwise est vraiment très bien, par contre si on pouvait avoir les cartes bleues en Guyane française cela serait parfait. | |
La carte de débit TransferWise Avis de Emmanuel François Dupuis | J'adore l'application Transferwise pour le transfert de devises, le paiement en devises avec la carte Mastercard qui est devenu ma carte principale de paiement en euros et en devises lorsque je voyage. Le niveau de sécurité est excellent. Bref une super néo-banque. | |
La carte TransferWise Avis de Scott | J'utilise transferwise depuis deux mois. Pour le moment tout se passe bien. J'ai même commandé une carte. Mais j'avoue que je suis intimidé par les avis négatifs. Ce qui leur est arrivé peut aussi m'arriver( compte et argent bloqué) avec transferwise qui se désengager...mon impression est à présent mitigé. | |
Opinion de Ana Hona sur la carte TransferWise | Compte désactivé avec tout mon argent reçu le même Jour de 29/10 Je m appelle ALAOUI Khalid, je suis etabli a Chypre, par le conseil d un client chypriote M Savvas, j ai ouvert mon compte et j ai paye la carte master-card, via un amis qui l a paye pour moi le 24/10, j ai transféré sur le compte fourni par le site transferwise 20euro et puis 780euro, arrivee sur la balance le 29/10 au matin, le meme jour l apres midi je cherche a entrer mon compte, en Vain, mon compte a ete desactive sans Raison, j attends l argent de mon Notaire, en Belgique , J attends la carte debit ... Je me trouve sans Rien, aucune explication, j envoi les emails qui demeure sans reponse, Je souhaite retablir mon compte, le voir reactiver , et savoir pourquoi, il permettent aux Gens comme un Certain KOUASSI Herve, de rentrer dans les comptes et se servir de l argent des autres, dans une impunite totale, Je veux savoir comment on peut desactive un Compte et voire le vider ... Je ne sais pas comment agir devant en Justice est ce que contre Transferwise basee en Angleterre, ou celle de l Estonie a qui j ai transfere cette argent en Euro , ou en Belgique , ou j ai obtenu un numero IBAN compte en Euro, Il faut me trouver une solution d urgence et retablir l ordre Merci de constituer une liste de victime de transferwise , afin de poursuivre en Justice ces affaires d escrocrie , Contacter moi svp : via fb , Alaoui Kevin | |
Moement Bensalem à propos de la carte de débit TransferWise | Service nulle ne son pas des professionnels j'ai commandé deux fois une carte de débit Mastercard pour ma société mais malheureusement j'ai rien reçu en plus de ça Ils ñ'ont pas reconnu leurs erreurs. |
Source : Avis Wise – Trustpilot
Que Propose la Carte de Débit de la Société ?
La première chose à savoir sur la carte Hello World Wise c’est qu’il ne s’agit pas d’une carte de crédit Visa, mais d’une carte de débit MasterCard émise par Wise Ltd sous licence de Mastercard International Inc. Le prix de commande de la carte Wise est de 7 €. Le tarif de la carte Mastercard Wise Business semble être le même.
Ensuite, il faut comprendre que votre carte est liée à votre compte multidevises Wise dans lequel vous pouvez conserver des fonds dans 55 devises étrangères. Il vous est également possible d’obtenir 10 coordonnées bancaires différentes pour recevoir de l’argent directement dans la devise en question comme un local : GBP, EUR, USD, AUD, NZD, HUF, RON, CAD, TRY et SGD.
Ainsi, votre carte multi-devises Wise agit comme une carte de voyage via laquelle vous pouvez payer en devises locales dans plus de 80 pays. Si vous détenez des devises locales sur votre compte multi-devises lorsque vous souhaitez payer dans un pays, alors ce sont ces devises locales qui seront utilisées.
Si vous détenez une partie du montant en devise locale seulement, alors l’argent local sera utilisé en priorité avant que le montant restant soit converti à partir d’une autre devise. Dans tous les cas, vous profitez du taux réel du marché et vous savez à l’avance combien va coûter cette conversion de fonds.
Les Fonds Conservés sur Wise sont-ils en Sécurité ?
C’est une question importante à considérer dans le choix d’un établissement dans lequel on prévoit de conserver des fonds.
Wise est une entreprise britannique qui a été créée en 2011. Elle regroupe maintenant plus de 2 200 employés dans 14 bureaux pour s’occuper des 10 millions de clients qui envoient 6 milliards de dollars chaque mois aux quatres coins du monde. C’est une entreprise qui a obtenu l’agrément du régulateur britannique FCA pour être considéré comme organisme émetteur de monnaies électroniques.
La FCA est l’un des régulateurs financiers les plus populaires au monde, mais Wise est aussi régulé par d’autres entités de premier plan comme la FinCEN aux Etats-Unis, l’ASIC en Australie, la Banque Nationale de Belgique (BNB) dans l’Espace Économique Européen, la Reserve Bank of India (RBI) en Inde, le Department of Internal Affairs (DIA) en Nouvelle-Zélande ou encore la Monetary Authority of Singapore (MAS) de Singapour parmi d’autres.
Toutes ces autorisations et régulations montrent que Wise agit dans les règles des régions dans lesquelles il opère. Mais au-delà de la régulation, il est important de savoir comment et où sont conservés les fonds des clients.
D’abord, il est important de comprendre que Wise se doit de conserver l’argent de ses clients dans des comptes séparés des siens – des comptes ségrégués. Ainsi, si l’entreprise fait faillite, ou s’il lui arrive quoique ce soit, vos fonds sont en sécurité et la société n’a pas la possibilité de les utiliser pour faire fonctionner ses opérations.
Ensuite, il faut savoir dans quels établissements financiers Wise conserve vos fonds. L’entreprise a fait le choix de banques internationales primées comme JP Morgan Chase, Barclays et Deutsche Bank.
Enfin, Wise protège votre compte avec une authentification à deux facteurs (2FA) pour que personne d’autre que vous n’ait accès à votre compte ou ne puisse faire des transactions à votre place.
Comment Créer un Compte Wise pour Obtenir une MasterCard ?
Pour profiter de la carte Wise, vous devez d’abord créer un compte multidevises Wise directement sur le site ou l’application Wise en partageant certaines de vos informations personnelles et en fournissant un certain nombre de documents comme des justificatifs d’identité, de domicile et de provenance des fonds.
Une fois que votre compte est validé, vous pouvez commander votre carte de débit Wise (prix de la carte bancaire Wise : 7 €) et attendre que celle-ci vous soit livrée (généralement sous 2 semaines). Vous pouvez alors ajouter les devises que vous souhaitez utiliser (ou convertir des fonds depuis votre devise principale). Vous pourrez financer votre compte Wise par carte de débit, carte de crédit, virement bancaire, SOFORT ou encore Trustly.
Enfin, une fois que vous avez reçu votre carte Wise, vous devez utiliser le code à 6 chiffres qui se trouve sur votre carte pour l’activer. Vous pourrez alors utiliser votre carte de débit prépayée Wise partout dans le monde ou les cartes MasterCard de débit sont acceptées.
Source : Comment Activer sa Carte Hello World ? Site Wise
Attention – il existe certains pays dans lesquels vous ne pourrez pas profiter des services de Wise comme les suivants :
- Afghanistan
- Burundi
- République centrafricaine
- Tchad
- République du Congo
- Crimée
- Cuba
- République démocratique du Congo
- Érythrée
- Hong Kong
- Inde
- Iran
- Irak
- Malaisie
- Corée du Nord
- Sébastopol (ville)
- Somalie
- République du Soudan du Sud
- État de Libye
- Soudan
- République Arabe Syrienne
- Territoires des États-Unis
- États américains de Hawaii (HI) et du Nevada (NV)
- Émirats arabes unis
- Venezuela
- Yémen
Wise Fonctionne aussi avec Google Pay et Apple Pay
La carte de débit de Wise peut aussi être utilisée comme une carte virtuelle via des porte-monnaies électroniques comme Google Pay, Apple Pay, Garmin Pay, Fitbit Pay ou encore Samsung Pay (option limitée à certains pays comme au Royaume-Uni).
Quels sont les Frais et les Plafonds de la Carte de Débit ?
Combien vous coûte les services liés à votre carte Wise ? Voici un récapitulatif des coûts et des frais liés à votre compte et à votre carte Wise :
Création d'un compte | Gratuit |
Obtention d'un numéro de compte et d'un Sort Code britanniques | Gratuit |
Obtention d'un numéro de compte et de routage américain | Gratuit |
Obtention d'un IBAN européen | Gratuit |
Obtention d'un numéro de compte et d'un numéro BSB australiens | Gratuit |
Obtention d'un numéro de compte néo-zélandais | Gratuit |
Obtention d'un numéro de compte hongrois | Gratuit |
Obtention d'un numéro de compte roumain | Gratuit |
Obtention d'un numéro de compte de Singapour | Gratuit |
Conservation de plus de 50 balances de devises | Gratuit |
Détention de plus de 15 000 € sur une balance en EUR | 0,40 % annuellement |
Réception d'argent en EUR, GBP, AUD, NZD, RON, HUF et SGD | Gratuit |
Réception d'USD par virement ACH ou prélèvement bancaire | Gratuit |
Réception d'USD par virement Wire | 7,50 $ |
Conversion de devises | |
Frais fixes pour envoyer de l'argent (en fonction de la devise) | |
Prélèvement en GBP | Gratuit |
Prélèvement en EUR | Gratuit |
Prélèvement en GBP | Gratuit |
Commande d'une carte de débit TransferWise | 7 € |
Carte de remplacement | 5 € |
Dépense des devises de votre compte | Gratuit |
Conversion des devises avec votre carte de débit | |
Les deux premiers retraits d'espèce jusqu'à 200 £ par mois | Gratuit |
Retraits de plus de 200 £ par mois | 1,75 % |
Au-delà de deux retraits d'espèce par mois | 0,50 £ / retrait |
Que vous utilisiez une carte Wise au Canada ou en France, les plafonds de votre carte ne seront pas les mêmes. Nous avons regroupé ici les limites de la carte Wise par type de transactions pour ceux qui ont commandé la carte des pays Européens et du Royaume-Uni :
Type de Transaction | Paiement - Par Défaut | Paiement - Max | Journalier - | Journalier - Max | Mensuel - Par Défaut | Mensuel - Max |
Puce et PIN/porte-monnaies électroniques (Google Pay, Apple Pay, Samsung Pay, Fitbit Pay ou Garmin Pay) | 2 500 | 10 000 | 3 000 | 10 000 | 10 000 | 30 000 |
Retrait via Distributeur Automatique de Billets | 1 000 | 1 000 | 1 500 | 1 500 | 3 000 | 4 000 |
Sans Contact | 500 | 500 | 500 | 1 000 | 4 000 | 4 000 |
Bande Magnétique | 300 | 1 200 | 400 | 1 200 | 1 200 | 6 000 |
Achat en Ligne | 1 000 | 10 000 | 1 000 | 10 000 | 2 000 | 30 000 |
Vous pouvez modifier vos plafonds de dépenses de votre carte Wise en faisant la demande directement sur l’application ou le site Wise.
Quels sont les Points Forts et les Points Faibles de l’Offre de la Carte Bancaire Proposée par la Société ?
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Si vous souhaitez obtenir plus d’informations utiles sur la gestion de vos finances personnelles, notamment lorsque vous travaillez ou vivez a l’étranger, vous pouvez consulter le blog de Wise. Vous pourrez y trouver pleins d’astuces sur les comptes, les cartes et les démarches qui vous aideront à trouver l’inspiration et à poursuivre vos rêves à l’étranger.
Références
- Site de l’entreprise – Wise
- Comparaison Tarifs bancaires – Ministère de l’Economie
- Fintech : la licorne britannique Wise double sa valorisation à 3,5 milliards de dollars – La Tribune
Aller Plus Loin
FAQ
💰La Carte Wise Multi-Devises Est-elle Gratuite ?
Non. Le coût de commande de la carte Wise est de 7 €.
❓Comment Commander ma Carte Wise ?
Vous pouvez commander votre carte Wise en ligne directement sur votre compte Wise.
💻Comment Activer ma Carte Wise ?
Il faut compter au maximum 2 semaines pour la réception de votre carte Wise. Une fois que vous avez reçu votre carte, il suffit de l’activer via votre compte Wise en entrant le code à 6 chiffres qui se trouve sur votre carte.
💳Puis-je Faire des Retraits avec ma Carte Wise ?
Oui. Il est possible de retirer de l’argent avec votre carte bancaire Wise. L’entreprise vous offre même 2 retraits gratuits par mois pour un total de 200 € (ou l’équivalent dans une autre devise).
🤔Y a-t-il un Plafond Associé à ma Carte Wise ?
Oui. Il existe plusieurs plafonds auxquels vous devez faire face en utilisant une carte Wise. Vous avez des plafonds par défaut concernant les paiements, vos transactions par jour et vos transactions par mois. Le montant dépend également du type de transaction que vous faites. Il est bien sûr possible de faire évoluer les plafonds de votre carte Wise en fonction de vos besoins dans la limite des plafonds maximums.
👌Les Clients N26 Peuvent-ils Bénéficier des Avantages de Wise ?
Oui. Si vous vous demandez ce qui est mieux entre N26 et Wise, notamment pour les dépenses ou les paiements à l'étranger, sachez que N26 propose des virements internationaux et des frais de conversion au taux de change réel grâce à son partenariat avec Wise. Cependant, N26 propose beaucoup moins de sous-comptes dans son compte multi-devises que Wise.
⚖️Carte Wise vs Carte Revolut – Quelles Différences ?
Alors que Revolut offre des solutions bancaires plus diversifiées que Wise, les cartes Visa ou MasterCard proposées par Revolut fonctionnent avec une sorte de système d’abonnement qui permet de bénéficier de différents avantages en fonction de la carte et des plans tarifaires choisis (Standard, Plus, Premium ou Metal). Il faut également ajouter la livraison de la carte et il existe aussi des frais de gestion de compte jusqu’à 13,99 € par mois, alors que seule la commande de la carte de débit MasterCard est payante chez Wise (il n’y a aucun frais de gestion de compte).
Vous avez une carte Wise et souhaitez partager votre expérience ? Laissez-nous un commentaire !
