Hello Bank Avis 2021

Hello Bank est une banque en ligne développée par la société BNP Paribas. Aujourd’hui disponible en France, en Italie en Allemagne, en République Tchèque et en Autriche, elle a fait ses débuts dans le pays des germaniques et des wallons. Sa société mère, la BNP Paribas, a lancé cette filiale en ligne le 16 mai 2013. Si Hello Bank possède l’appui de la BNP dans le monde de le finance en ligne, sa gamme de services et de produits arrivent-elle à séduire autant de clients? Pour le savoir, voici les avis Hello Bank 2021 de ceux qui ont déjà testé la banque mobile.

Avis Clients Hello Bank

Comme nous le savons, les avis des clients sont toujours une alternative intéressante pour juger le sérieux et le professionnalisme d’un prestataire. Nous avons donc effectué une recherche sur les nombreux avis des clients sur la Hello Bank. Voici les retours observés sur Trustpilot.

Source : Trustpilot

Pourquoi Choisir Hello Bank ?

Grâce à l’avancée de l’ère numérique, les demandes des clients se sont également développés. C’est face à cette demande d’innovation incessante que les banques traditionnelles ont proposé la création de la banque en ligne ou appelée aussi banque mobile.

La Hello Bank présente donc tous les avantages qu’une banque mobile possède. Elle assure aux utilisateurs une utilisation plus facile et plus pratique de l’application bancaire. En réalité, les clients peuvent gérer leur finance à tout moment et n’importe où. Aujourd’hui, les opérations bancaires peuvent être facilement réalisées même à partir d’un simple smartphone.

Outre cet avantage pratique offert par le Mobile Banking, Hello Bank propose également des prestations intéressantes selon les avis des utilisateurs de la banque.

• Par exemple, même s’il s’agit d’une banque en ligne, ses clients peuvent se rendre dans les agences BNP pour effectuer quelques opérations courantes comme retirer une carte bancaire, déposer un chèque, ou déposer des espèces. En outre, vous avez également la possibilité de consulter les catalogues de produits proposés par BNP Paribas.
• Quant au tarif Hello Bank, la filiale propose une offre bancaire appelée Hello One. Il s’agit d’une offre gratuite et sans condition de revenus.
• La Hello Prime, quant à elle, facture des frais bancaires Hello Bank de 60 € par an. Par contre, les frais des retraits étrangers Hello Bank sont complètements gratuits. Pour pouvoir profiter de cette offre, le client ne devra justifier que d’un revenu de 1 000 € par mois. Et l’utilisation de la carte n’exige aucune condition de dépenses.
• A l’attention des nouveaux clients, l’offre Hello Prime avance une prime de bienvenue allant jusqu’à 80 €. Cette dernière sera directement versée sur le compte bancaire du client.
• Plusieurs canaux sont disponibles permettant aux utilisateurs de profiter d’un service client de bonne qualité au sein de la banque mobile. En réalité, pour contacter Hello Bank, vous pouvez choisir de procéder via téléphone, chat direct, mail ou même à travers les réseaux sociaux.
• Hello Bank est également reconnue pour la grande personnalisation de service qu’elle propose. En effet, pour répondre à un plus grand nombre de diversité clientèle, la banque mobile permet une modification des plafonds de dépenses sur chaque compte. Vous pouvez également profiter d’une visualisation en temps réel de vos dépenses. Et en cas de problème survenue, vous pouvez facilement bloquer ou débloquer votre carte bancaire Hello Bank à distance si vous le souhaitez.
• Ce type d’innovations est également avantageux d’après les avis des amateurs du numérique, car il permet de profiter des dernières inventions technologies. Paiement sans contact atteignant les 50 €, paiement mobile par Apple Pay ou virement instantané, toutes ces options sont disponibles sur cette application mobile de la BNP.
• La mobilité bancaire dont justifie Hello Bank est sans conteste un autre avantage. En fait, si vous souhaitez changer de banque, Hello Bank s’occupe du transfert du votre nouveau RIB aux organismes concernés.

Points Clé de l’Offre de la Banque

Pour vous aider, nous avons élaboré les points clé de l’offre de la Hello Bank :

Qui est Derrière la Banque ?

Comme nous l’avons précédemment cité, Hello Bank est une propriété de la BNP Paribas. A l’inverse des autres banques en ligne, elle a été fondée en 2013 et non rachetée.

L’actionnaire principale Hello Bank, la BNP Paribas est une banque française fondée le 23 mai 2000. Elle a été née de la fusion de la Banque nationale de Paris (BNP) et de Paribas. Avec plus de 32 millions de toute clientèle confondue en France, la banque est certainement l’un des acteurs les plus importants de l’univers financier, surtout de la banque traditionnelle.

Pour les utilisateurs désirant avoir une banque solide en matières de services, de produits et d’expertises, la maison mère de Hello Bank, BNP Paribas est sans aucun doute un choix judicieux.

A la date du 19 mai 2020, le capital social de l’entreprise s’élevait à 2 499 597 122 €. Ce capital est divisé en 1 249 798 561 actions de 2 € nominal.

Au choix du titulaire, ces actions peuvent être de forme nominative ou au porteur. Dans tous les cas, elles ne sont attachées à aucun droit de vote double.

Les Produits de la Hello Bank en Résumé

Souvent, le problème empêchant les clients à se convertir vers les banques en ligne est le doute de savoir si les produits proposés sont aussi diversifiés qu’avec une banque en ligne. Fort heureusement, d’après les avis Hello Bank, l’organisme bancaire en ligne possède un assez large choix de produits financiers bancaires pour simplifier la vie de ses clients.

En résumé, si vous ouvrez un compte au sein de Hello Bank, vous aurez à votre disposition plusieurs offres de produits, comme :

• un compte courant
• des cartes bancaires
• un compte épargne
• des offres de crédit
• des offres d’assurance et de prévoyance
• l’assurance vie Hello Bank
• la bourse Hello Bank

Meilleures Notes Hello Bank

Afin de mieux cerner l’appréciation de la banque, nous avons effectué un tri sur les nombreux avis.

Voici un tableau présentant les meilleurs avis Hello Bank :

Source : Trustpilot

A Qui S’adresse la Hello Bank ?

Outre le fait qu’elle possède l’appui du groupe BNP, la Hello Bank est également populaire par la grande diversité de clients dont elle justifie.

En fait, l’institution bancaire en ligne s’adresse à une grande poignée de population. La formule Hello One, par exemple, cible généralement les jeunes ou les étudiants qui souhaitent acquérir une offre bancaire gratuite. Sans condition de revenus, elle est en réalité, accessible à tous, comme aux personnes à revenus irréguliers, par exemple. Sachez que la banque dispose également d’une offre étudiant Hello Bank. Elle donne la possibilité aux étudiants d’ouvrir un compte compte joint qui leur permet de profiter d’une carte Visa Classic. En réalité, elle n’exige aucun revenu minimum pour les étudiants même en débit différé.

Par ailleurs, le service Hello Prime de la banque est plutôt destiné à un type de clients désireux d’une offre plus haut de gamme. Incluant des assurances voyages et la gratuité des frais à l’étranger, cette offre s’adresse généralement aux clients ayant une stabilité financière.

Pires Notes Hello Bank

Voici un tableau des pires avis Hello Bank

Source : Trustpilot

Note Moyenne Hello Bank

Voici un tableau présentant les avis moyens concernant la banque en ligne Hello Bank

Source : Trustpilot

Les Produits de la Hello Bank en Détail

Pour ceux qui s’y intéressent, voici les détails de chaque offre de produits proposés par l’organisme bancaire en ligne Hello Bank.

Le Compte Courant

Avec l’application mobile Hello Bank, vous avez à votre disposition un compte courant accessible à tout moment n’importe où depuis votre ordinateur, tablette ou smartphone. Ainsi, vous pouvez facilement gérer votre compte bancaire h24 et 7j/7. Ce qui constitue un gain temps considérable.

Selon les avis des clients, l’utilisation d’un compte courant Hello Bank vous permet de profiter d’autres avantages, comme :

• la gratuité de la tenue du compte
• la gratuité des cartes bancaires (sans cotisation annuelle)
• la disponibilité d’une offre de bienvenue pour les nouveaux clients, avec laquelle ces derniers disposent de 80 € à l’ouverture de leur compte
• la possibilité de dépôt de chèques ou espèces dans les 2 000 agences de la BNP Paribas et tout cela gratuitement
• la possibilité de retirer gratuitement de l’argent à l’étranger dans plus de 50 pays dans le monde

Les Cartes Bancaires

Depuis janvier 2020, Hello Bank a affiné ses offres bancaires selon le type de comptes choisi. Ce qui n’a pas échappé aux avis des clients de la banque. Les nouvelles offres sont d’après eux, beaucoup plus intéressantes.

Pour les comptes individuels, la banque mobile propose deux types de formules bancaires : l’offre Hello One et l’offre Hello Prime.

• Hello One

Une carte Visa Hello One est offerte dans le cadre de l’ouverture d’une offre Hello One. Il s’agit d’une carte Visa à autorisation automatique qui est gratuite et ne nécessite aucune condition d’accès. Des plafonds sont établis pour les paiements et les retraits. Pendant 30 jours, les paiements sont fixés à 1 000 €. Quant aux retraits, ils sont fixés à 400 € pour 7 jours. Malheureusement, aucune assurance n’est offerte avec cette formule. Les avis clients Hello Bank sont plutôt négatifs à ce sujet.

Pour les virements instantanés, ils seront facturés à 1 € par virement. En revanche, les retraits sont gratuits dans les réseaux BNP Paribas; mais coûtent 1 € dans les autres DAB.

Si vous êtes hors zone euro, c’est-à-dire dans les pays utilisant une autre devise, les paiements sont gratuits tandis que les retraits sont facturés à 1,50 % du montant. Aucun découvert n’est autorisé avec la formule Hello One.

• Hello Prime

Si vous répondez bien aux conditions d’éligibilités, nous conseillons fortement la gamme de formule Hello Prime qui vous permettra de bénéficier d’une carte Visa Hello Prime ou d’une carte virtuelle Hello Prime. En réalité, cette gamme permet de bénéficier de plusieurs offres intéressantes et même deux fois moins chères que ce que peut offrir la banque traditionnelle.

Cette offre est disponible dès 5 € par mois, ce qui correspond à 60 € par an. Comme dit précédemment, l’accès à cette carte Visa haut de gamme nécessite quelques conditions d’éligibilités, notamment des conditions de revenus. Un utilisateur désireux de contracter l’offre Hello Prime doit justifier de 1 000 € de revenus par mois. Comme avec Hello One, les paiements sont également plafonnés, mais cette fois entre 1 200 € et 2 500 € tous les mois (pendant 30 jours). Quant aux retraits, leur plafonnement oscille entre 500 € et 1 000 € toutes les semaines (pendant 7 jours).

Si vous souscrivez à cette offre, vous pouvez profiter des assurances premium que proposent la banque. Les virements instantanés, les retraits et paiements en zone et hors zone euros sont tous gratuits. En plus d’un chéquier, le client bénéficiera également d’un découvert autorisé selon son profil.

En outre, il est également possible d’ouvrir un compte joint ou compte commun au sein de la Hello Bank. Il existe deux types de cartes disponibles : les cartes Visa Classic et Visa Premier. Elles sont accessibles dans les mêmes conditions que les cartes d’un compte individuel.

L’Épargne Hello Bank

Pour financer un projet ou faire face à des dépenses imprévues, l’épargne est une somme d’argent qui peut vous aider dans différents projets. Pour satisfaire ces clients qui souhaitent épargner, Hello Bank propose deux livrets d’épargne : le livret d’épargne Hello + et le livret A.

• Le Livret d’épargne Hello +

Il s’agit d’une offre livret d’épargne évolutif rémunéré jusqu’à 0,2 % brut. Avec ce type d’épargnes, votre capital peut donc augmenter à mesure que vous épargnez. En outre, le livret d’épargne Hello + est gratuit sans frais et sans plafond.

Si vous souhaitez ouvrir un livret à Hello Bank, sachez que le taux de rémunération est variable selon le capital que vous aurez investi :

-0,10 % pour une épargne entre 0 et 49 999 €

-0, 15 % pour une épargne entre 50 000 et 99 999 €

-0,20 % pour une tranche d’épargne supérieure ou égale à 100 000 €

Un Livret Hello + est sécurisé et disponible à tout moment. Vous pouvez accéder à votre solde et gérer votre épargne comme vous l’entendez.

• Le Livret A

Un autre livret d’épargne est également disponible chez Hello Bank. Il s’agit du Livret A, un livret tout à fait réglementé, rémunéré jusqu’à 0,5 % net. Avec type de livret, vous pouvez facilement booster votre épargne, car la rémunération peut atteindre jusqu’à 0,5 %. Les intérêts sont aussi totalement exonérés d’impôts et de prélèvements sociaux. De plus, vous pouvez épargner à votre propre rythme (mensuel, régulier ou annuel) pour concrétiser un projet de vie. Voici les caractéristiques du Livret A en quelques mots :

-accessible à tout moment et gratuitement

-un plafond d’épargne de 22 950 €

-un seul Livret par personne (majeure ou mineure)

Les Crédits Hello Bank

Comme toute autre institution bancaire, même en ligne, la Hello Bank propose également différents types de crédits. Pour répondre à vos projets, vous pouvez donc contracter un crédit immobilier, un crédit à la consommation ou un crédit automobile. Voici les avantages et caractéristiques des prêts Hello Bank selon les avis :

• Crédit immobilier

Parmi ses différentes offres bancaires, Hello Bank propose le crédit immobilier à taux fixe. Il vous permet de réaliser un investissement locatif, l’acquisition d’une résidence secondaire, le rêve de devenir propriétaire ou de financer les travaux de rénovation de votre habitation. D’ailleurs, quelques avis ont témoigné de l’accompagnement qu’offrent les conseillers en ligne. Pour en savoir davantage, voici les caractéristiques du prêt immo Hello Bank.

-2,69 % de Taux Effectif Global pour une emprunt de la valeur de 150 000 € sur une durée de 15 ans

-Prêt étalé sur une durée de 2 à 30 ans

-Des frais de dossier de 250 €

-Des modalités de remboursement modulables : pause des mensualités, remboursement anticipé, modification de la date du prélèvement mensuel

-Une demande de garanties possible : privilège de deniers, hypothèque conventionnelle, caution crédit logement

-Un suivi rapide et une réponse de principe dans les 48 h

• Crédit à la consommation

Si vous avez des projets importants à réaliser, sachez que la banque mobile du groupe BNP dispose d’une offre de crédit à la consommation ou appelé aussi prêt personnel Hello Bank. Elle permet aux particuliers d’emprunter entre 5 000 € à 75 000 € sur 12 à 72 mois. Voici les caractéristiques du crédit conso Hello Bank :

-Pas de frais de dossier

-Les taux d’intérêt sont fixés en fonction de la nature du prêt et du projet

-Des modalités de remboursement modulables : possibilité de suspendre 2 mensualités par année, remboursement anticipé, pause des mensualités

• Crédit automobile

Selon votre situation, vous pouvez faire l’acquisition d’une voiture neuve ou d’occasion grâce au crédit automobile proposé par la Hello Bank. Pour 4 à 72 mois, vous pouvez très bien contracter un montant allant de 1 000 à 75 000 €. Pour en savoir plus sur ce prêt auto, nous vous présentons ses principaux caractéristiques :

-Pas de frais de dossier

-Des modalités de remboursement modulables : remboursement anticipé (partiel ou totale), pause des mensualités, modification de la date de prélèvement mensuel

-Des taux d’intérêt déterminés en fonction de la nature du projet et des caractéristiques de l’emprunt (montant, durée)

Assurance et Prévoyance Hello Bank

Chez la banque mobile de BNP Paribas, trois types d’assurances sont accessibles. Il y a l’assurance automobile, l’assurance habitation ainsi que l’assurance des appareils mobiles.

• Assurance automobile

L’assurance automobile de Hello Bank constitue une bonne protection pour vous et votre véhicule h24 et 7j/7. En réalité, il s’agit d’un partenariat avec la BNP Paribas. Trois (3) formules au choix sont disponibles chez Hello Bank pour protéger ses clients :

-La formule Tiers : cette formule couvre l’essentiel avec les garanties de base obligatoires d’une assurance voiture Hello Bank. En y souscrivant, vous disposez donc d’une assurance à responsabilité civile, une protection juridique, une protection du conducteur ainsi qu’une assistance aux véhicules et aux personnes. D’ailleurs, vous pouvez même bénéfocier d’une garantie bris de glace.

-La formule Tiers + : il s’agit d’une formule plus enrichissante de la formule Tiers. Elle propose donc une garantie complémentaire pour les dommages au véhicule. Vol, incendie, évènements climatiques et d’autres garanties optionnelles peuvent donc être assurées.

-La formule Tous risques : comme son nom l’indique, la formule tous risques constitue une offre complète. Elle couvre donc le véhicule en cas de dommage tous accidents comme les accidents responsables, les accidents sans tiers identifié et même le vandalisme. Cette formule est idéale pour ceux qui souhaitent acquérir une protection maximale.

Outre la protection de votre personne et de votre bien automobile, l’assurance auto Hello Bank assure également des services et assistance. D’après les forums avis Hello Bank, des conseillers sont à votre disposition pour vous épauler dans toutes les démarches ou sinistres. Néanmoins, certains avis Hello Bank sont plutôt péjoratifs sur ce point.

• Assurance habitation

Une assurance habitation sert avant tout à indemniser les victimes d’un sinistre survenu dans le cadre de l’occupation d’un logement. Alors, que vous veniez d’acheter une maison ou que vous mettiez la vôtre en location, pensez à contracter une assurance habitation. Elle permettra d’assurer votre logement principal ou secondaire.

D’après les avis, l’assurance habitation Hello Bank peut couvrir pas mal de dégâts comme : des incendies, des dégâts des eaux, une bris de glace, un évènement climatique, un vol, un vandalisme, une catastrophe naturelle,  ou une catastrophe technologique. Vous pouvez également bénéficier d’une assurance à responsabilité civile, défense civile et recours.

-En cas de panne ou d’incidents mineurs (perte de clés, panne de chaudière, fuite d’eau, etc.), une assistance dépannage est disponible pour une intervention à domicile h24 7j/7. En outre, le déplacement et la première heure de main d’œuvre sont pris en charge.

-En cas de sinistre garanti, les frais de relogement sont pris en charge et les mensualités du crédit immobilier seront remboursées pendant 24 mois.

-Si vous confiez vos travaux à l’une des entreprises du réseau, aucune avance sur frais hormis l’éventuelle franchise ne sera demandée.

-Vos biens mobiliers de moins d’une année seront rénovés à neufs avec l’assurance habitation de Hello Bank

• Assurance des appareils mobiles

Hello Bank propose également parmi ses offres une assurance des appareils mobiles qu’elle a baptisé Mobileo. Cette assurance permet donc de couvrir les appareils mobiles de toute la famille contre les éventuels incidents : vol, casse ou oxydation. Le prix de ce type d’assurances est de 12,90 € par mois pour n’importe quel nombre de compagnons numériques.

Avec Mobileo, vous pouvez profiter d’une couverture pour vos smartphones, vos ordinateurs, vos tablettes et même jusqu’à vos consoles de jeux. Et bien sûr, l’adhésion se fait rapidement et facilement en ligne.

Et selon des nombreux avis Hello Bank, vous pouvez profiter de cette assurance même si vous voyagez à l’étranger avec vos appareils.

Assurance Vie Hello Bank

Souscrire à une assurance vie vous permet de profiter de plusieurs avantages. Vous pouvez bénéficiez d’une fiscalité allégée, vous pouvez également transmettre votre capital de façon sécurisée, ou transformer ce capital en rente viagère. A cause de ces nombreux avantages, de plus en plus de personnes cherchent à contracter à une assurance vie.

Alors, afin de pouvoir répondre à cette demande foisonnante, BNP a décidé d’inclure l’assurance vie dans les offres de sa banque mobile. Hello Bank dispose donc de deux types d’assurances : l’assurance vie Hello et le fonds d’investissement.

• Assurance vie Hello

Afin de vous aider à concrétiser vos différents projets de vie, Hello Bank propose l’assurance vie Hello. Cette dernière vous permet de constituer votre épargne grâce à une multitude de supports en unités de compte et le fonds en euros. En 2019, le taux de rendement sur fonds en euros a atteint 1,10 %. Cette valeur représente le taux annuel net de frais de gestion hors prise de compte des prélèvements sociaux et fiscaux. Voici les caractéristiques de l’assurance vie Hello Bank avis :

-pas de frais d’entrée sur versement

-pas de frais d’arbitrage

-une épargne diversifiée sur supports en unité de compte et fonds en euros

-des versements et arbitrages personnalisés

• Fonds d’investissement

Le fonds d’investissement est une solution de placement intéressante si vous souhaitez diversifier votre portefeuille. Si vous souhaitez élargir vos horizons d’investissement et de rendement tout en bénéficiant d’avantages fiscaux, cette alternative est également idéale pour vous. Assurance vie, Compte d’Instruments Financiers (CIF) ou Plan d’Epargne en Actions (PEA), de nombreux supports sont mis à votre disposition.

De plus, le fonds d’investissement vous aide à financer l’économie des quatre coins du monde : l’Europe, l’USA, l’Asie et les Pays émergents.

La Bourse Hello Bank

Due à l’avancée de l’ère numérique, le marché des actions est devenu de plus en plus accessible. Aujourd’hui alors, les banques en ligne comme la Hello Bank donne la possibilité aux clients d’investir sur les nombreux titres financiers du marché. Cela est possible grâce au compte titre CIF (Compte d’Instruments Financiers) proposé par la banque mobile. En outre, vous pouvez très bien acheter des actions d’une entreprise européenne en ouvrant le Plan d’Épargne en Actions.

Pour investir dans les Petites et Moyennes Entreprises (PME) ou les Entreprises de taille moyenne (ETI) françaises et européennes, vous devez ouvrir un Plan d’Epargne en Actions PME (PEA-PME).

En fonction de vos ordres d’achats ou de ventes, faites votre choix entre deux offres distinctes :

-L’Offre Start, avec laquelle le montant des ordres devra être inférieur à 3 000 €. Mais vous pouvez déjà passer des ordres à partir de 1,75 €.

-L’Offre Active, avec laquelle le montant devra être supérieur à 3 000 €. Le passage d’ordre coûte généralement 13 € par ordre jusqu’à 8 000 €. Au-delà de ce montant, il sera facturé à 0,20 % par ordre.

Avec la Bourse Hello Bank, sachez que les droits de garde, les frais de gestion ainsi que les abonnements sont tous gratuits.

Comment Ouvrir un Compte Hello Bank Pas A Pas?

Selon les avis des clients Hello Bank, l’ouverture d’un compte est facile, rapide et ne nécessite aucun déplacement. C’est d’ailleurs l’un des avantages d’utiliser une banque en ligne. Voici les étapes qu’il faudra suivre pour ouvrir un compte chez Hello Bank.

Étape 1 : Remplir un Formulaire de Contact

La première étape pour l’ouverture d’un compte Hello Bank est de remplir le formulaire de contact. Il faudra alors renseigner quelques informations, notamment concernant votre situation professionnelle. Outre ces informations, quelques questions vous seront également posées. Ces renseignements permettront non seulement à la banque de vérifier votre éligibilité face aux services de la banque, mais aussi de cerner autant que possible vos besoins en matières d’offres bancaires.

Étape 2 : Choisir l’Offre Qui Vous Correspond

Une fois le formulaire rempli, vous devez maintenant choisir l’offre bancaire que vous souhaitez contracter. Sachez que votre choix sera généralement conditionnel. En réalité, il est limité par vos conditions d’éligibilité. Comme nous l’avons précisé, l’offre Hello Prime n’est accessible qu’aux clients ayant un revenu supérieur à 1 000 € par mois. L’offre Hello One, en revanche, est accessible à tous, car n’exige aucune condition de revenus.

Quand vous aurez choisi l’offre bancaire, selon votre condition d’éligibilité, de nombreux autres caractéristiques seront disponibles pour être choisies :

• montant du versement initial pour l’ouverture du compte, il est compris entre 1 et 30 €
• débit différé ou immédiat
• ouverture d’un livret Hello +

Étape 3 : Effectuer la Signature en Ligne

Avant de valider et de signer en ligne, nous conseillons toujours de réaliser une petite vérification. Cette étape concerne une récapitulation qui vous permet d’examiner une dernière fois les informations que vous avez fournies. Si les informations sont bien exactes, vous pouvez alors passer à la signature en ligne. Pour ce faire, téléchargez un document PDF comportant votre signature. Un code confidentiel vous sera alors envoyé par sms ou par email, saisissez-le et le tour est joué.

Étape 4 : Envoyer les Pièces Justificatives

Le téléchargement des pièces justificatives n’est pas obligatoire. En effet, si vous êtes déjà un client de la BNP Paribas, les informations vous concernant seront juste transmises d’une banque à une autre et vous n’aurez plus à télécharger les pièces justificatives demandées. Dans le cas contraire, scannez et photographiez les pièces et déposez-les en ligne depuis le formulaire d’ouverture de compte.

Étape 5 : Ouverture du Compte

Enfin, la dernière étape concerne l’ouverture du compte. Dans cette étape, Hello Bank se charge de vérifier les pièces justificatives téléchargées. Et afin de finaliser cette ouverture de compte, une fois que vous recevez votre RIB Hello Bank par mail, vous devez verser un montant minimum de 10 €.

Beaucoup l’ignorent peut-être, mais sachez que c’est BNP Paribas qui s’occupe d’étudier le dossier d’ouverture de compte Hello Bank. Si votre demande est validée, vous aurez l’acceptation d’ouverture de votre compte et recevrez dans un bref délai votre nouveau moyen de paiement. La carte bancaire correspondant à l’offre que vous avez choisi sera également envoyée par courrier postal.

Les Conditions d’Éligibilité pour Ouvrir un Compte Hello Bank

Comme nous l’avons dit, quelques conditions d’éligibilité sont nécessaires si vous souhaitez avoir un compte au sein de la Hello Bank. Sachez que l’ouverture d’un compte Hello Bank est soumise à l’accord de BNP Paribas.

Ainsi, voici les principales conditions :

• il faudra être une personne physique majeure résidant en France et capable d’ouvrir un compte en tant que particulier
• il sera nécessaire de justifier d’un revenus minimum de 1 000 € par mois si vous souhaitez ouvrir un compte individuel Hello Prime
• il sera nécessaire de justifier d’un revenus de 1 000 € minimum par mois pour chaque titulaire à l’ouverture d’un compte joint avec le carte Visa Classic si débit différé
• il faudra également justifier d’un revenu minimum de 1 800 € net par mois pour chaque titulaire du compte avec la carte Visa Premier

Quels sont les Documents Justificatifs Nécessaires pour Ouvrir un Compte Hello Bank ?

Si vous n’êtes pas encore un client de la BNP Paribas, quelques documents vous seront demandés afin de pouvoir ouvrir votre compte chez Hello Bank. Voici la liste :

1.Un Justificatif d’Identité

Afin de vérifier votre identité, vous pouvez choisir entre les justificatifs d’identité suivant :

• une carte nationale d’identité en copie recto verso
• un passeport, une copie des pages avec photo et signature
• un titre de séjour

2.Un Second Justificatif d’Identité Selon Votre Situation

Ce second justificatif n’est exigé que pour l’ouverture d’un compte Hello Prime uniquement. Pour cela, vous aurez besoin de fournir l’un de ces documents :

• un dernier avis d’imposition ou de non-imposition
• une copie recto verso de votre carte d’identité nationale
• une copie de votre passeport sur les pages avec photo et signature
• un titre de séjour en copie recto verso
• un permis de conduire
• l’extrait d’un acte de naissance d’au moins 6 mois

3.Un Justificatif de Domicile

Si vous êtes locataire ou propriétaire, choisissez entre ces options pour votre justificatif de domicile Hello Bank :

• votre dernière facture d’internet, d’eau, d’énergie ou bien de ligne fixe
• la dernière attestation d’assurance habitation
• le dernier avis d’imposition sur les taxes d’habitation ou les taxes foncières

En revanche, si vous êtes hébergé, vous devez fournir l’une de ces pièces :

• un justificatif de domicile au nom de votre logeur
• une attestation d’hébergement signée par le logeur. Il s’agit soit d’une copie recto verso de la carte d’identité du logeur, soit d’une copie des pages avec photo et signature du passeport du logeur.

N.B : Il est à noter que les quittances de loyer ne sont pas recevable dans le cadre de l’ouverture de votre compte bancaire Hello Bank

4.Un Justificatif de Revenus Selon Votre Situation

Les justificatifs de revenus ne sont obligatoires que pour l’ouverture d’un compte Hello Prime uniquement. Pour cela, vous devez fournir l’une de ces pièces justificatives :

• le dernier bulletin de salaire pour les salariés
• le dernier avis d’imposition sur les revenus pour les non-salariés. Une copie des deux premières pages de l’avis devrait suffire
• une carte d’étudiant pour les étudiants

5.Votre Signature Manuscrite

Afin de concrétiser votre ouverture de compte bancaire en ligne, vous devez scanner sur une feuille blanche votre signature manuscrite. Celle-ci devra être fournie avec les autres pièces justificatives.

6.RIB de Votre Banque Actuelle

Si vous avez souscrit dans une banque actuellement, vous devez fournir votre Relevé d’Identité Bancaire ou RIB lors de votre inscription chez Hello Bank.

Les Services Bancaires de la Hello Bank

Outre sa multitude d’offres, la Hello Bank propose également des services bancaires uniques qui pourront vous simplifier la vie.

L’Application Hello Bank

L’application Hello Bank a permis à tous les clients de meiux gérer leur budget où qu’ils aillent et à n’importe quel moment. Simple et intuitive, cette appli est téléchargeable et disponible pour tous les systèmes : iOS, Android ou Mac. De plus, elle permet une utilisation plus aisée et plus sécurisée de votre compte Hello Bank.

Apple Pay

Sur cette application Hello Bank, il est tout à fait possible d’effectuer un paiement 100 % dématérialisé et sécurisé. Apple Pay est un moyen de paiement mobile qui a été proposé par le géant de la technologie iOS, Apple. Et aujourd’hui, Hello Bank fait partie des banques en ligne compatible avec ce service. Vous n’aurez plus à vous balader avec vote carte bancaire à longueur de journée. Votre Mac, iPhone, Apple Watch ou iPad se charge du paiement à votre place et ça en deux temps, trois mouvements.

Paylib

Outre le service Apple Pay, Hello Bank propose d’autres moyens de paiements tout aussi intéressant. Il y a Paylib, le service qui vous permet de payer sur de nombreux sites de vente en ligne. Cette fois, la banque s’adresse généralement aux utilisateurs de systèmes autres que la grosse pomme croquée de Steve Jobs. Et d’après les avis Paylib Hello Bank, ce service est plus que pratique. Vous pouvez donc effectuer vos paiements depuis votre smartphone, ordinateur ou tablette rien qu’en indiquant vos identifiants Paylib. Eh oui, pas besoin de vos coordonnées bancaires Hello Bank, ni même votre de carte bancaire et encore moins sa date d’expiration.

Global Alliance

Pour ceux qui ne le savent pas, Global Alliance est une coentreprise de plusieurs grandes institutions bancaires, y compris BNP Paribas. Le but est de donner aux clients la possibilité de retirer de l’argent à l’étranger grâce à leur carte de guichet automatique ou leur carte de débit.

Ainsi, avec une carte bancaire Hello Prime, vos retraits à l’étranger sont effectués sans frais. Par ailleurs, Global Alliance et BNP Paribas Global Network vous permettent de retirer de l’argent à l’étranger avec n’importe quelle carte : la carte bancaire Hello Bank Visa Classic, Visa Premier ainsi que Visa Infinite.

En réalité, la présence de BNP Paribas dans le réseau de Global Alliance permet aux clients de bénéficier des distributeurs automatiques de billets des autres banques mondiales qui sont aussi en accord avec Global Alliance.

En outre, la BNP Paribas Global Network assure des retraits bancaires sans frais dans toutes les filiales BNP Paribas qui sont à l’étranger.

Avec ce service, vous disposez donc de 50 000 distributeurs automatiques dans plus de 50 pays à travers le monde.

Les Frais Appliqués et la Tarification

D’après de nombreux avis Hello Bank, la banque mobile est très appréciable au niveau des frais appliqués et de la tarification. D’ailleurs, les clients qui ont donné leurs avis semblent complètement séduit par la gratuité de la banque et de certains de ses services.

Nous nous sommes donc penché sur la question de tarif au sein de Hello Bank pour nous faire une idée bien concrète. Voici un petit résumé :

Services	Tarification	Notes Clients
Compte Courant	Gratuit	4/5
Frais de tenue de Compte	Gratuit	4/5
Carte Hello One	Gratuite	4/5
Carte Hello Prime	5 € par mois	4/5
Carte Visa Classic	Gratuite	4/5
Carte Visa Premier	Gratuite	4/5
Virements et Prélèvements	Gratuits	4/5
Assurance des moyens de paiement	26,50 €	4/5
Alertes SMS	Gratuites	4/5

Pour ceux qui veulent en savoir davantage, voici les détails des frais appliqués et la tarification chez Hello Bank selon leurs conditions générales :

Les Tarifs sur l’Ouverture, le Fonctionnement et le Suivi de votre Compte

Voici un tableau récapitulant la Hello Bank grille tarifaire sur l’ouverture, le fonctionnement ainsi que le suivi de votre compte.

Les Tarifs des Services de Banque à Distance

L’utilisation des nouvelles technologies et les services rendus par la banque mobile pour réaliser les opérations de votre compte bancaire sont également facturés. Voici la grille tarifaire de la Hello Bank pour ce type de prestations.

Les Tarifs sur les Moyens de Paiement

Vous pouvez voir à travers le tableau ci-dessous les tarifs et frais que Hello Bank applique sur les moyens et opérations de paiements

Les Tarifs des Offres Groupées de Service

Pour les clients disposant d’un compte de dépôt individuel, Hello Bank propose des offres groupées de service Hello Prime et Hello One. Veuillez observer les tarifs alloués à ces offres.

Les Tarifs sur Les Irrégularités et Incidents

Le fonctionnement d’un compte bancaire peut parfois rencontrer quelques irrégularités nécessitant un traitement particulier. Alors, les opérations entraînant une irrégularité du fonctionnement du compte sont comptabilisées en fonction des tarifs ci-dessous.

Les Tarifs sur Découverts et Crédits

Dans une banque, le solde de votre compte doit être créditeur. Cependant, il est possible d’envisager une facilité de caisse ou une autorisation de découvert en fonction du montant et de la durée pendant laquelle votre compte est débiteur. Ainsi, les conseillers de Hello Bank peuvent étudier votre cas pour une souplesse de trésorerie. Sachez en revanche que des frais sont facturés pour ces types de services.

• Facilité de Caisse :

Si vous procédez à une facilité de caisse automatique. Voici les frais appliqués.

N.B : La facilité de caisse automatique est indiquée dans votre convention de compte. Elle vous assure un débit de 250 € pendant 15 jours maximum par période de 30 jours.

Pour la facilité de compte personnalisée, elle vous permet de bénéficier d’un compte débiteur pendant une durée de 15 jours par période de 30 jours consécutifs.

• Crédits :

Comme nous l’avons précédemment mentionné, Hello Bank dispose de quelques offres de crédits pour ses clients. Voici les tarifs appliqués à ces crédits.

Les frais appliqués au prêt perso Hello Bank se présentent comme suit :

Quant au prêt immo Hello Bank, voici les frais alloués pour vous aider à concrétiser vos projets immobiliers :

• Épargne et Placements Financiers :

Un ensemble de solution est disponible chez Hello Bank pour répondre à chacun de vos projets. Optimisation ou constitution de patrimoine, préparation de retraite ou autres, les épargnes et placements financiers sont là pour vous satisfaire.

Nous vous présentons les frais appliqués à l’épargne bancaire chez Hello Bank.

Pour les placements financiers OCP BNP Paribas, trouvez ci-dessous les droits et divers frais appliqués :

Pour l’assurance-vie Hello Bank, elle exige 0 % de frais d’entrée sur versement ainsi que 0 % de frais d’arbitrage.

Quant aux offres bourse, deux types de tarifs sont disponibles selon vos activités en bourse : Start et Active.

N.B : Ces offres (Start et Active) sont généralement destinées aux clients très actifs en bourse. L’offre Start est idéal si vous réalisez plus de 4 ordres par an avec des ordres de montant ≤ 3 000 €. Quant à l’offre Active, elle est plus adaptée si vous réalisez plus de 8 ordres par an et pour des ordres d’un montant > 3 000 €.

Ls clients Hello Bank peu actifs en bourse peuvent aussi bénéficier d’une offre destinée. La banque en ligne leur propose l’offre Essentiel. Voici les frais appliqués à cette offre.

• Assurance et Prévoyance :

Ci-dessous le tableau des tarifs des assurances et prévoyances chez Hello Bank :

• Succession :

La banque calcule les frais de traitement selon le montant total des avoirs à la date du décès, à hauteur de 100 pour les comptes individuels et 50 % pour les comptes joints. Voici un tableau représentant ces frais :

Quelles Offres de Bienvenue ?

Pour l’ouverture d’un premier compte bancaire, les banques proposent généralement des offres de bienvenue. Il s’agit d’un petit bonus non négligeable. Selon la politique de l’institution bancaire, la somme moyenne offerte pour cette prime est plus ou moins égal à 80 €.

D’ailleurs, c’est le montant de l’offre de bienvenue actuelle proposée par la Hello Bank. Cependant, sachez que la prime de bienvenue Hello Bank est variable dans l’année. Mais vous pourrez en avoir connaissance lorsque vous saisirez votre formulaire d’ouverture de compte.

Le Service Client Hello Bank

Puisque Hello Bank est une banque en ligne, toute sa structure a été pensée dans une optique de relation à distance. Alors, pour répondre aux besoins de ses clients, la société fille de BNP Paribas dispose d’une accessibilité téléphonique très bien adaptée aux générations d’aujourd’hui. Les deux numéros existant sont départagés distinctement pour les appels des clients et ceux des prospects.

Si vous êtes déjà client, vous pouvez joindre les conseillers de la banque en ligne sur le 01 43 63 15 15 du lundi au vendredi de 8h à 22h et le samedi de 8h à 18h. L’appel n’est pas surtaxé et coûte donc le prix normal d’une communication.

Pour les prospects ou les personnes désireux d’obtenir des informations sur la banque mobile et ses services, ils peuvent contacter gratuitement le 0800 84 84 00 du lundi au vendredi de 8h à 22h et le samedi de 8h à 18h.

En outre, d’autres canaux sont également disponibles pour entrer en contact avec les conseillers Hello Bank. Le tchat, par exemple, est accessible depuis le site de Hello Bank. Clients ou non clients, les conseillers sont disponibles pour vous du lundi au vendredi de 10h à 19h.

Afin de répondre au maximum aux demandes et exigences de ses clients, la Hello Team a décidé d’instaurer un forum où les clients ou non clients peuvent poser leurs questions. D’ailleurs, pour plus d’ergonomie, les questions les plus posées par la communauté sont déjà listé préalablement.

Avec l’avancée de la technologie, Hello Bank ne pouvait certainement pas passer à côté des réseaux sociaux. Ainsi, vous pouvez les consulter et interagir avec eux sur :

• Facebook : www.facebook.com/HelloBankFr
• Twitter : twitter.com/Hellobank_fr
• Google+ : https://plus.google.com/105294155148899649859/posts

Fonctionnalités et Ergonomie du Site Internet de l’Application Mobile Hello Bank

La fonctionnalité et l’ergonomie qu’offre une banque en terme de site internet et d’application mobile est très importante. En réalité, que ce soit pour consulter le solde ou gérer son compte bancaire, avoir une appli performante et un site intuitif est indispensable lorsque l’on souscrit à une banque en ligne.

L’essentiel avec l’appli mobile Hello Bank est qu’elle est compatible avec les différents systèmes d’exploitation : iOS, et Android. Cet avantage est crucial, car il rend l’application beaucoup plus accessible aux utilisateurs. Vous pouvez donc la télécharger sur l’Apple Store ainsi que l’interface Google Play. D’ailleurs, elle est l’une des mieux notées des utilisateurs sur les stores.

Dans cet article, vous pouvez voir en détails les diverses fonctionnalités que présentent l’application mobile Hello Bank.

Une Application pour Plus de Sécurité

La notion de piratage a avancé en même temps que la technologie. Bug et piratage sont souvent présents lorsque l’on parle d’innovation technologique. Hello Bank s’en est rendu compte et a instauré des outils de sécurité afin de mieux protéger les utilisateurs de son appli.

• En premier lieu, vous pouvez voir les identifications rapides : Touch ID, Face ID et Fingerprint. Avec ces outils, vous n’aurez plus à entrer vos identifiants et votre code secret à chaque fois. Pour vous connecter, votre empreinte digitale et votre visage suffisent. En plus d’être une solution rapide et simple, cela renforce encore plus votre sécurité, car seul vous, le propriétaire du téléphone, pouvez accéder à l’appli.
• En second lieu, sachez que Hello Bank dispose également d’un outil appelé l’opposition : il s’agit d’un outil de sécurité qui vous permet de faire une opposition en cas de vol ou de perte de votre carte bancaire Hello Bank. Vos fonds sont ainsi protégées, car la carte perdue ou volée ne peut plus être utilisée n’importe où dans le monde.
• En troisième lieu, vous pouvez très bien accéder à une messagerie sécurisée dans le cas où vous souhaitez entrer en contact avec un conseiller de la Hello Team. Il s’agit d’une messagerie personnelle à travers laquelle il est possible pour le client de communiquer avec un conseiller à l’abri des regards.

Une Application pour une Meilleure Gestion de Budget

La gestion de budget est souvent un problème pour beaucoup de personnes. Outre le fait de fournir des services bancaires, Hello Bank aide également ses clients pour qu’ils puissent mieux gérer leur budget. L’application mobile Hello Bank constitue ainsi un outil à portée de main qui vous permet de garder un œil sur vos dépenses et mieux administrer votre budget.

Des graphiques vous permettent d’avoir une vision claire de vos dépenses. Pour compléter cela, la banque mobile propose des services d’alertes personnalisées. Il s’agit d’un service de notification qui vous informe à chaque mouvement sur votre compte courant. Des alertes SMS vous avisent donc pour le virement de salaires, le remboursement suite à un achat en ligne annulé ou le débit d’un chèque, etc. Ces options sont tout à fait personnalisables.

L’application vous donne également un accès à votre solde en temps réel. Ce qui permet d’identifier s’il est nécessaire de réapprovisionner son compte ou juste freiner un peu les sorties d’argent jusqu’au prochain mois.

L’utilisation de l’application Hello Bank vous aide aussi à gérer votre temps. En réalité, l’application mobile peut catégoriser automatiquement vos dépenses et vous informe sur les différents postes de dépenses.

Et si un jour, vous avez besoin d’ajuster votre plafond de virement ou de paiement, faites-le directement via l’appli.

A tous les utilisateurs de l’Apple Watch, sachez que la banque mobile propose également une application spécialement, qu’elle a baptisé la Hello Watch. Grâce à votre montre connectée, vous pouvez suivre le mouvement de votre compte bancaire. Vous pouvez également contacter un conseiller Hello Team avec la montre, c’est-à-dire sans avoir à sortir votre téléphone.

Les Autres Outils de l’Application

Outre ceux cités précédemment, l’application mobile proposée par Hello Bank dispose encore d’autres outils intéressés.

• Les virements sont instantanés : dans de nombreux cas, les virements instantanés sont des options très utiles dans le monde d’aujourd’hui. Elles peuvent vous faciliter la vie comme jamais. Et en plus d’être instantanés, les virements Hello Bank depuis l’application peuvent aussi se réaliser à destination d’un nouveau bénéficiaire, dans le cas d’un virement SEPA occasionnel. Vous n’aurez donc plus besoin de vous rendre dans votre espace client personnel en ligne sur votre ordinateur pour ajouter des bénéficiaires.
• Vous avez la possibilité de réaliser une création de cagnotte grâce un outil appelé LyF Pay. Alors, si vous avez besoin de récolter de l’argent auprès de vos proches pour un projet quelconque, un anniversaire, un pot de départ, par exemple, créez votre cagnotte 100 % gratuite avec l’appli Hello Bank. 100 % gratuite. Aucun frais ne sera demandé ni aux organisateurs ni aux participants de la cagnotte. En outre, le montant collecté de la cagnotte pourra être retiré sans frais.
• Vous pouvez également compter sur cet outil pour les paiements mobiles. Pour pouvoir profiter d’un gain de temps considérable, vous pouvez donc virer de l’argent via votre smartphone. Vous n’aurez besoin que d’un numéro de téléphone. Comme nous l’avons dit, Hello Bank est compatible avec Apple Pay, Paylib et bien sûr Hello Watch.

Les Cartes Bancaires de Hello Bank

Depuis janvier 2020, Hello Bank dispose de deux cartes pour les comptes individuels : la carte Hello One et la carte Hello Prime.

En revanche, pour les offres plus commercialisées, la banque mobile propose généralement quatre type de cartes bancaires : la carte Visa Classic, la carte Visa Premier, la carte Visa Electron, la carte Visa Infinite.

La Carte Visa Classic

La carte Visa Classic de Hello Bank est une carte Visa internationale utilisable dans le monde entier. Avec ce type de cartes, vous bénéficiez d’un moyen de paiement disponible en débit immédiat et différé. A l’ouverture d’un compte, vous pouvez bénéficier d’une prime de bienvenue de 80 €.

Le plafond de paiement de cette carte bancaire Hello Bank est de 1 200 € par mois. Le plafond hebdomadaire de retrait, quant à lui, est fixé à 500 €. L’utilisation de la carte est gratuite tout au long de l’année.

Pour pouvoir bénéficier de la carte Visa Classic, quelques conditions sont nécessaires :

• Pour un compte individuel, vous devez justifier d’un revenu net mensuel de 1 000 € minimum. Vous devez également disposer d’une épargne de 2 500 € sur un Livret Hello.
• Pour un compte joint, c’est-à-dire que vous aurez à votre disposition deux cartes Classic, vous devez avoir des revenus mensuels d’au moins 2 000 € ainsi qu’une épargne de 5 000 € sur un Livret Hello.
• Avec ce type de cartes, vous devez également effectuer chez Hello Bank un premier versement de 300 €.

Attention, si vous n’utilisez pas votre carte Visa Classic pendant un an, elle sera clôturée par la banque.

La Carte Visa Premier

Comme la carte Classic, la carte Visa Premier est également disponible en débit immédiat et différé. Le plafond de paiement mensuel est fixé à 3 000 €, tandis que le retrait hebdomadaire, lui est plafonné à 1 000 €. Voici les conditions à remplir si vous souhaitez bénéficier de cette carte Visa Premier :

• Pour l’ouverture d’un compte individuel, le bénéficiaire de la carte Hello Bank Premier devra avoir un revenu mensuel net de 1 800 € minimum. Une épargne de 5 000 € sur un compte Livret Hello sera également exigée.
• Pour l’ouverture d’un compte joint, chaque co-titulaire du compte devra justifier d’un revenu mensuel de 1 800 €, c’est-à-dire que les revenus nets mensuels totaux devront atteindre les 3 600 € au minimum. Une épargne de 10 000 € sera également nécessaire afin d’obtenir une carte Hello Bank Visa Premier.

Si les conditions d’obtention d’une carte Visa Premier sont plus strictes que celles d’une carte Visa Classic, c’est parce-que Visa Premier dispose de plus d’options avantageuses. En réalité, elle permet de bénéficier d’assurances et d’assistances voyage comme la responsabilité civile à l’étranger, la location de voiture et le rapatriement. Avec cette carte, vous pouvez également profiter de la prime de bienvenue de 80 € à l’ouverture de votre compte.

La Carte Visa Electron

La carte Visa Electron est une carte à autorisation systématique. Elle est généralement dédié aux mineurs de plus de 12 ans. Les personnes ayant un faible revenu (inférieur à 1 200 €) sont également invitées à souscrire à ce type de cartes.

Cependant, sachez que la carte Visa Electron n’est pas accessible dès la première ouverture d’un compte. Il faut être client et faire une demande pour pouvoir bénéficier de cette carte Visa. De ce fait, elle ne permet pas de bénéficier de la prime de bienvenue proposée par la banque mobile.

L’un des avantages de cette carte est qu’elle ne nécessite pas de condition de revenu et est gratuite (aucune cotisation par, aucun premier versement). En revanche, en cas de non utilisation pendant un an, la carte sera clôturée.

Pour ouvrir un compte pour mineur chez Hello Bank, il faudra que l’un des représentants soit déjà client de la banque. Ainsi, il sera plus facile de transmettre une demande d’ouverture de compte signée à son conseiller depuis son espace personnel client.

La Carte Visa Infinite

La carte Visa Infinite est la seule carte payante chez Hello Bank. Il s’agit d’une carte haut de gamme disponible sur demande après l’ouverture d’un compte. Par an, elle vous coûtera 240 €.

La carte Visa Infinite est considérée comme une carte de luxe, une carte gold chez Hello Bank, car en plus des assurances et assistances voyages, les plafonds sont strictement supérieurs à ceux des autres cartes. Qui plus est, elle propose différents partenariats exclusifs et un service de conciergerie.

Les Frais sur les Découverts Hello Bank

Pour compléter ses offres et satisfaire ses clients, Hello Bank propose également le découvert autorisé. Il s’agit d’une facilité de caisse qui vous permet de bénéficier d’un solde négatif sur votre compte bancaire pendant 15 jours consécutifs sur une période de 30 jours. De plus, cette facilité de caisse est appliquée automatiquement. Il n’est donc plus nécessaire d’en faire la demande.

Voici les caractéristiques du découvert autorisé ou facilité de caisse chez Hello Bank :

• montant : 250 € maximum
• durée autorisée de la facilité de caisse : 15 jours consécutifs par mois
• taux annuel de découvert autorisé : 8 %
• coût des commissions : gratuit
• agios par trimestre sur un minimum forfaitaire : 4,50 €

Compte Joint, Compe Pro ou Compte Auto entrepreneur Hello Bank

Si vous utilisiez auparavant une banque traditionnelle, vous savez certainement que celle-ci propose différents types de comptes compatibles au profil de ses clients. Ainsi, les banques en ligne d’aujourd’hui essaient également d’offrir ce genre de service afin de compléter au mieux leurs prestations.

Compte Joint

Chez Hello Bank, sachez qu’il est tout à fait possible d’ouvrir un compte joint. Il s’agit d’un compte en commun que vous pouvez ouvrir avec une personne tiers. Même si la plupart du temps, les couples sont ceux qui ouvrent le plus un compte joint, ce dernier peut très bien être ouvert par deux personnes n’ayant aucun lien de parenté : des colocataires, des amis, etc.

Le but d’ouvrir ce type de comptes est de pouvoir regrouper ses revenus, ses dépenses, mais aussi ses épargnes.

Bonne nouvelle, votre banque mobile Hello Bank propose ce type de comptes. Deux personnes peuvent donc se partager un compte en commun pour faciliter la gestion de dépenses communes.

Le compte joint de la banque a été créé pour répondre aux besoins de chacun. Les deux co-titulaires disposent chacun d’une carte bancaire (Visa Classic ou Visa Premier). Après l’ouverture du compte, vous pouvez très bien faire la demande des cartes Visa Electron et Infinite si besoin. A part la Visa Infinite, les cartes bancaires de votre compte joint sont gratuites.

Pour ouvrir votre compte joint chez Hello Bank, vous pouvez procéder de deux manières selon votre situation :

• Si vous et votre co-titulaire êtes déjà clients chez Hello Bank, vous n’aurez qu’à adresser une demande datée et signée (signature des deux co-titulaires) à la messagerie de votre espace client sur le site de la Hello Bank.
• Si, par contre, vous n’êtes pas encore clients de la banque en ligne, vous devez remplir le formulaire de demande en ligne sur le site.

Compte Pro et Compte Auto entrepreneur

Dans le cadre de son activité professionnelle, les auto entrepreneurs sont généralement amenés à détenir des comptes bancaires dédiés. Le but de cette décision est de pouvoir réaliser une meilleure comptabilité et gestion budgétaire. Ils peuvent ainsi se permettre de séparer leurs dépenses personnelles des dépenses professionnelles, c’est pareil pour les revenus.

Malgré les nombreux avis, le compte auto entrepreneur et le compte professionnel ne sont pas encore disponibles à la Hello Bank.

Pour faire simple, Hello Bank n’est seulement pas une banque pour microentreprise ni auto entrepreneur ni professionnel. Elle privilégie plutôt les particuliers. Ce qui lui fait perdre sans doute des points au niveau de la concurrence.

Alternatives au Compte Pro Hello Bank

Puisque la banque fille de BNP Paribas n’autorise pas l’ouverture d’un compte professionnel, vous devez chercher ailleurs si vous avez besoin de ce type de comptes. En réalité, d’autres banques en ligne proposent des comptes pour professionnels au niveau de leur service.

• Vous pouvez regarder vers Boursorama, par exemple. Cette banque en ligne propose la Boursorama Pro, qui est un compte dédié aux auto-entrepreneurs (ou micro-entreprises).  Avec cette offre, vous disposez d’une carte bancaire, d’une facilité de caisse et d’un RIB. La carte est gratuite et la cotisation vaut 9 € par mois.
• La banque en ligne N26 Business dispose également d’une offre pour les auto-entrepreneurs. Le compte professionnel est accessible sans cotisation annuelle (gratuite), avec une carte bancaire gratuite ainsi qu’un RIB Allemand. Malheureusement, aucun découvert n’est autorisé au sein de cette banque en ligne.
• Qonto, la néo-banque peut vous satisfaire en termes de compte professionnel. Elle peut fournir différents comptes pour auto-entrepreneurs, SA, SAS, SASU, SARL, EURL, SC&SCI et même pour les associations. La carte bancaire est gratuite et un RIB est mis à votre disposition chez Qonto. Pour la cotisation mensuelle, elle commence à partir de 9 €. Malheureusement, la banque n’autorise pas de découvert avec ces types de comptes.
• Le compte pro de la banque Shine est accessible à partir de 3,90 € de cotisation. L’institution est généralement spécialisée dans les services bancaires des entrepreneurs. Elle propose donc ses offres aux auto-entrepreneurs, SA, SAS, SASU, SARL, EURL. Pour ce faire, la carte bancaire est gratuite et le RIB est fourni. La banque en ligne ne propose cependant pas le service de facilité de caisse pour ses clients entrepreneurs.

Cela peut se comprendre si les comptes professionnels proposés par les banques ne peuvent bénéficier de facilité de caisse. En réalité, un compte bancaire professionnel n’est pas censé connaître une situation de découvert.

Les Comptes en Bourse chez Hello Bank

En plus de gérer vos comptabilités de façon rapide et simple, Hello Bank vous offre également la possibilité d’investir en bourse. Alors, pour ceux qui veulent se lancer dans les placements financiers du marché boursier, vous pouvez vous tourner vers cette banque en ligne du groupe BNP.

Le Compte d’Instruments Financiers (CIF)

Le compte d’instruments financiers ou CIF est un compte titres dédiés à vos placements financiers. Grâce à ce type de comptes, vous avez pleinement accès à l’ensemble des titres financiers présents sur le marché. Quelques soient l’instruments : actions, obligations, OPC (Organisme de Placements Collectifs), Trackers, Certificats ou Warrants, vous pouvez y investir grâce à votre CIF. Marchés financiers français ou étrangers, investissez où vous voulez.

Pour pouvoir ouvrir un CIF auprès de la Hello Bank, vous devez déjà posséder un compte de chèques ou un compte de dépôts chez eux. Avant l’ouverture du compte, la banque devra aussi déterminer votre profil afin de mieux vous orienter en termes d’investissement financier. Une convention spécifique devra également être signée pour la souscription.

En outre, sachez qu’il est tout à fait possible d’ouvrir un compte CIF joint et qu’une personne peut très bien détenir plusieurs comptes CIF.

Le Plan d’Epargne en Actions (PEA)

Pour ceux qui veulent diversifier leurs investissements tout en profitant d’un avantage fiscal, ils peuvent très bien opter pour le PEA ou également appelé Plan d’Epargne en Actions. Ce plan est une bonne alternative de diversification, car il donne accès à différents types de titres comme les actions françaises, les titres des sociétés de l’Union Européenne de l’Islande ou de la Norvège, les parts des OPC éligibles au PEA, etc.

Si vous souhaitez souscrire au plan d’épargne en actions, vous devez être domicilié fiscalement en France. En revanche, il n’est pas possible d’ouvrir un PEA en compte joint ou en compte indivis. Un seul plan sera disponible par contribuable. En outre, une personne à charge ne peut pas ouvrir un plan d’épargne en actions.

Le Plan d’Epargne en Actions PME (PEA-PME)

Le Plan d’Epargne en Actions PME (ou PEA-PME) est un type d’épargne qui vous permet d’investir sur des PME ou ETI françaises voire européennes. Il s’agit des Petites et Moyennes Entreprises et Entreprises de Taille Intermédiaire. Vous ne devez donc placer votre capital que dans les entreprises ayant moins de 5 000 salariés et un chiffre d’affaires ne dépassant pas les 1,5 millions d’euros. Vous pouvez également vous tourner vers les sociétés dont le bilan n’excède pas les 2 milliards d’euros.

Avec ce type de placements, vous avez accès à plusieurs marchés : des actions et certificats d’investissements, des parts de sociétés ayant un statut équivalent au SARL, des parts d’OPC éligibles au PEA, des parts de Fonds Communs de Placement à Risque (FCPR) ou Fonds Communs de Placements dans l’Innovation (FCPI).

Questions-Réponses Hello Bank

Si vous avez des questionnements concernant la banque mobile Hello Bank, on vous invite à parcourir cette section question-réponse. Elle pourra vous éclaircir sur certains points.

Quelle est l’Adresse du Siège Social de la Hello Bank ?

Comme nous le savons tous, la Hello Bank est une offre digitale proposée par BNP Paribas. Son nom commercial est Hello Bank, mais sa dénomination sociale reste BNP Paribas. Vous comprendrez alors que l’administration et la direction effective de la Hello Bank sont centralisées à la même adresse que celle de l’agence BNP. Vous trouverez ainsi l’établissement en France au 16 BOULEVARD DES ITALIENS à Paris 9 (75009).

Combien de Temps Pour Ouvrir un Compte Hello Bank ?

La première raison qui pousse les gens à se tourner vers les banques mobiles, c’est le fait que celles-ci sont simples et rapides. En effet, en comparaison aux étapes d’une banque traditionnelle rien que pour ouvrir un compte, la banque en ligne gagne des points. Mais combien de temps exactement il faudra pour créer un compte Hello Bank ?

Voici les délais :

• pour remplir le formulaire : cela dépend relativement de vous, mais cette étape prend généralement 10 minutes, pas plus
• pour traiter le dossier : le traitement de votre dossier par la banque en ligne Hello Bank varie principalement selon l’exactitude vos pièces justificatives. Mais pour espérer recevoir une réponse, vous devez attendre environ quelques jours.
• pour valider le dossier et envoyer la carte bancaire (par Hello Bank) : quelques jours seront également nécessaire à la banque pour cette étape
• pour valider la carte : la validation de la carte est immédiate dès que vous l’utilisez pour réaliser un paiement ou un retrait

Au total, l’ouverture de votre compte ne devrait pas dépasser les 20 jours. Cependant, si vous souhaitez optimiser ce délai d’ouverture, vous devez vous assurer de bien respecter toutes les conditions d’ouverture d’un compte ainsi que les pièces justificatives exigées.

Comment Suivre l’Avancement de votre Demande d’Ouverture de Compte ?

Vous pouvez effectuer un suivi de dossier Hello Bank pour connaître l’avancement de votre demande d’ouverture de compte. Ce suivi ne sera possible qu’après envoi de tous les documents demandés lors de votre demande de souscription.

Alors, pour suivre en temps réel le statut du dossier sur votre espace personnel, vous pouvez utiliser soit l’appli Hello Bank soit son site internet. Connectez-vous ensuite à l’aide de votre adresse e-mail et de votre code d’accès. Il s’agit du numéro reçu dans l’e-mail de confirmation.

Comment Clôturer Votre Compte Hello Bank ?

Nous avons parlé de l’ouverture d’un compte bancaire Hello Bank, mais comment clôturer celui-ci si on souhaite résilier Hello Bank. En réalité, il est tout à fait possible que vous soyez séduit par la facilité d’ouverture de votre compte bancaire en ligne, mais par manque d’information dès le départ, vous réalisez que les services ne correspondent pas forcément à vos attentes.

Sachez avant tout que vous êtes tout à fait libre de clôturer votre compte bancaire Hello Bank. Vous n’aurez à fournir aucun motif de résiliation. Qui plus est, aucun frais ne vous sera demandé pour réaliser cette opération. Par contre, une lettre de clôture est obligatoire. D’ailleurs, cette lettre représentera une preuve datée de votre demande au cas où un désaccord surviendrait avec la banque.

Aussi, il est possible de procéder à la fermeture de votre compte Hello Bank en appelant juste la Hello Team. Dans ce cas, vous n’aurez pas de preuve de votre demande de résiliation et vous devrez également subir le discours qui vous dissuadera de résilier votre compte.

Par ailleurs, vous devez savoir que la clôture de compte est possible dans les deux parties (la banque et le client). Dans le cas où la banque déciderait de fermer votre compte bancaire, elle sera aussi dans l’obligation de vous ménager par un préavis. Et dans le respect de la convention de compte, la Hello Bank n’aura pas non plus à fournir un motif quelconque.

Comment Parrainer ou Se Faire Parrainer sur Hello Bank ?

Les solutions de parrainage proposées par une banque sont très plébiscitées par certains clients. Fort heureusement, la HelloB ank propose ce type de services. Voici comment la banque en ligne présente son offre :

Grâce au parrainage, le parrain et le filleul reçoivent tous deux une prime.

• Le premier est récompensé pour le partage d’expérience qu’il a effectué pour promouvoir les services de la banque en ligne. Pour chaque filleul validé, il reçoit ainsi jusqu’à 100 euros en cadeau crédités sur son compte dans un délai de 3 mois à partir de l’ouverture du compte du filleul.
• Quant au filleul, il est félicité pour sa participation et bénéficie d’une prime de bienvenue versée sur son compte de dépôt dans les 3 mois suivants l’ouverture de son compte. Et pour en bénéficier plus, le filleul peut, à son tour, devenir parrain.

Devenir Parrain

Bien entendu, pour devenir parrain et pourvoir parrainer chez Hello Bank, vous devez disposer d’un compte bancaire au sein de la banque en ligne. Ensuite, rendez-vous sur votre espace personnel, rubrique “parrainage” et cliquez sur “parrainer en proche”. Vous devez ensuite renseignez quelques informations concernant votre filleul : son nom, son adresse, son e-mail, mais pour ce faire, connectez-vous d’abord en insérant votre numéro client et votre code secret Hello Bank à 6 chiffres. Une fois ces renseignements envoyés, le filleul devrait recevoir par messagerie électronique l’URL qui lui permettrait d’accéder au formulaire d’ouverture de compte.

Attention !! Il est formellement interdit d’utiliser plusieurs adresse e-mail pour se parrainer soi-même si vous ne souhaitez vous faire retirer vos droits de parrainage Hello Bank.

Le parrainage est également limité à 10 filleuls par an à partir de la date du premier parrainage validé.

Devenir Filleul

Si vous souhaitez acquérir le statut de “filleul” chez la Hello Bank, quelques conditions son nécessaires. D’abord, vous devez être un nouveau client de la banque. Vous ne devez donc contracter aucun produit ni service Hello Bank.

En outre, l’ouverture de votre compte en tant que filleul devra se finaliser via le lien envoyé par votre parrain comme invitation. Aussi, vous devez respecter toutes les conditions d’éligibilité de Hello Bank pour pouvoir ouvrir votre compte :

• être majeur et domicilier fiscalement en France
• fournir les pièces justificatives demandées
• verser initialement 30 euros
• des conditions de revenus selon le type d’offre souhaité

Comment Faire un Transfert Compte BNP Vers Hello Bank ?

Comme nous l’avons dit, la société mère de la banque en ligne Hello Bank est le groupe BNP Paribas. De ce fait, ces deux institutions bancaires sont en relation.

Cependant, aujourd’hui, il n’est plus possible de faire un transfert de compte BNP Paribas vers Hello Bank. Mais en plus de votre compte BNP, vous pouvez toujours ouvrir un compte en ligne Hello Bank en suivant les démarches que nous avons proposées antérieurement. Après l’ouverture, votre compte sera disponible sous quelques jours.

Attention, afin de pouvoir ouvrir votre compte Hello Bank, vous devez être une personne physique majeure, résidant en France métopolitaine. Le compte devra donc être ouvert en tant que particulier, dans le cadre d’une utilisation personnelle et non professionnelle.

Comment Changer mon Mot de Passe Hello Bank ?

Pour changer votre mot de passe Hello Bank, vous devez vous rendre dans le menu de l’app Hello Bank. Une fois sur le menu, sélectionnez l’onglet “Profil” qui porte votre nom. Ensuite, vous n’aurez qu’à suivre les instructions mentionnées. Par ailleurs, vous pouvez également contacter la Hello Team pour modifier votre mot de passe.

Si vous procéder via l’application, vous pouvez le faire à tout moment. Si, en revanche, vous souhaitez le faire via la Hello Team, les horaires pour les appeler sont comme d’habitude :

• lundi-vendredi de 7h à 22h
• samedi de 9h à 17h

Quel est le Montant Maximum de Virement Hello Bank ?

Avec Hello Bank, sachez que les virements en ligne vers un tiers ont un plafond. Si vous activez votre Clé Digitale depuis l’application Hello Bank, vous pouvez effectuer un virement externe de 15 000 euros par jour. Pour le virement reçu, il n’y a pas de plafond de virement max Hello Bank.

Pour recevoir un virement SEPA, il faudra attendre 48h pour que celui-ci soit positionné. Alors, si vous avez des virements urgents à effectuer, nous vous conseillons le service de virement instantané Hello Bank.

Est-ce que Hello Bank Propose des SCPI ?

Toute la gamme de produits et de services BNP Paribas est disponible sur la banque mobile Hello Bank. Cette dernière dispose donc de parts SCPI dans ces offres. Les SCPI sont des Société Civiles de Placements Immobiliers. Il s’agit de placement d’épargne sécurisé dans lequel vous disposez de l’immobilier sous forme de part et non de l’immobilier direct.

Hello Bank donne ainsi la possibilité d’investir dans ce type de placements immobiliers qui seront essentiellement voués à la location. Personnes physiques ou morales, tous peuvent intervenir dans les SCPI. D’ailleurs, il existe deux catégories de SCPI mis à disposition de l’épargnant : les SCPI de rendement et les SCPI fiscales. Ces deux types se distinguent principalement par leurs avantages. Si l’un justifie d’un rendement avantageux, l’autre vous fait plutôt profiter de ses bénéfices fiscaux.

Comment Faire un Virement Permanent sur Hello Bank ?

Les virements permanents ont révolutionné le monde de la banque. Ils sont très plébiscités, car pratique pour mieux gérer ses finances et son budget. Vous pouvez effectuer un virement permanent avec Hello Bank. Pour gérer vos virements permanents avec la banque mobile, vous pouvez vous rendre sur votre espace client ou utiliser l’application Hello Bank.

• Depuis l’espace client Hello Bank, visitez la rubrique “Mes comptes” et cliquez sur “Effectuer un virement” et onglet “Nouveau” pour un nouveau virement permanent. Choisissez alors le compte débiteur et créditeur et paramétrez votre virement. Si, en revanche, vous souhaitez visualiser, supprimer ou modifier un virement permanent déjà existant, rendez-vous sur l’onglet “Historique” de la rubrique “Mes comptes”. Une fois que vous y êtes, cliquez sur “Mes virements différés et permanents”. Sélectionnez le virement sur lequel vous souhaitez apporter modification pour pouvoir afficher ses détails et les options qui y sont conférées.
• Depuis l’application Hello Bank, rendez-vous sur l’onglet “Paiement”. Une fois dessus, cliquez sur “Virements”. Sélectionnez “Faire un virement” pour ajouter un nouveau virement. Vous pouvez ensuite paramétrer votre virement. Si vous souhaitez modifier, visualiser ou supprimer un virement permanent préalablement ajouté, en haut à droite de l’écran, vous trouverez “…”, cliquez dessus. Sélectionnez ensuite “Historique des virements”, “Mes virements programmés”. Vous aurez à votre disposition la liste des virements alors choisissez celui que vous souhaitez gérer.

Comment Faire une Simulation de Prêt Hello Bank ?

Pour avoir un aperçu des offres de prêts qui vous sont proposées avant même d’en contracter une, la simulation de prêt est très utile. Elle sert également à déterminer votre capacité d’endettement et à savoir si oui ou non vous êtes éligible à un prêt et dans quelles conditions. D’ailleurs, presque toutes les banques passent par une simulation de crédit avant d’en accorder un.

Comme elle propose différents types de crédits aux clients, Hello Bank dispose comme toutes les banques en ligne d’un simulateur de prêt (pour prêt personnel, prêt auto, prêt immobilier).

Pour faire une simulation de crédit conso, par exemple, rendez-vous sur le site de Hello Bank, renseignez d’abord le type de projet que vous aimerez financer (auto, travaux, divers). Ensuite, entrez le montant à emprunter ainsi que la durée de l’emprunt. Une fois ces informations entrées, calculez votre prêt et voyez votre taux d’endettement ainsi que votre capacité d’emprunt chez Hello Bank.

Les Offes Vente Privée et Showroom Privé Hello Bank, C’est Quoi ?

Pour épater sa clientèle et pour faire comme les autres banques en ligne, la Hello Bank a également intégré une technique de marketing dans ses prestations. Cette technique peut prendre plusieurs formes selon le choix de chaque banque : ventre privée, showroom privé, vente flash ou vente privée. Elle consiste à mettre en vente des produits bancaires sur internet afin d’attirer le plus de prospects.

Dans le cas de Hello Bank, la banque a opté pour des offres Vente Privée. Elle propose aux futurs clients l’occasion d’ouvrir un compte au sein de leur établissement avec des offres partenaires. Avec cette offre, vous bénéficiez donc d’une somme créditée sur votre compte Hello Bank dans les 3 mois suivants la réception de votre carte bancaire. Des bonds d’achats seront également disponibles sur votre compte Vente Privée un mois après la réception de la carte.

Comment Porter Plainte Contre la Hello Bank ?

Il est tout à fait possible pour les clients Hello Bank de porter plainte contre la banque mobile. Alors, si vous avez des réclamations, la banque vous propose de prendre d’abord contact avec la Hello Team. Vous n’aurez qu’à remplir le formulaire de déclaration en ligne sur le site pour que les conseillers puissent vous trouver une solution personnalisée et correspondant à vos besoins. Vous pouvez également passer un appel sur le numéro téléphone suivant : 02 433 41 42. Ce numéro est disponible du lundi au vendredi de 7h à 22h et le samedi de 9h à 17h.

D’autres alternatives sont encore mis à votre disposition pour vous exprimer. Le service de Gestion des Plaintes de BNP Paribas Fortis, par exemple, peut vous venir en aide. Envoyez un courrier à cette adresse :

BNP Paribas Fortis SA

Service Gestion des Plaintes

Montagne du Parc 3

1000 Bruxelles

Tél.: +32 2 228 72 18

Fax: +32 2 228 72 00

E-mail: [email protected]

Si ces solutions ne vous conviennent pas encore, vous pouvez contacter un médiateur pour réclamer Hello Bank. Il s’agit d’un recours amiable qui évitera d’entreprendre une démarche judiciaire trop tôt. Ainsi, vous pouvez contacter un médiateur par différents moyens :

• en passant par la Fédération Bancaire de France (FBF), le médiateur (réclamation écrite) devra être saisi en français ou en anglais par vous-même (un client). Il devra concerner uniquement les litiges sur les services fournis, les contrats conclus en matières d’opérations bancaires, les produits d’épargne ou les contrats d’assurance liés aux produits et services de BNP Paribas.
• en passant par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), le médiateur devra être écrit pour déclarer les litiges relatifs à la gestion de portefeuille, à la commercialisation des produits financiers, au transfert des ordres de bourse, à la tenue de compte titres, aux organismes de placement collectifs, aux fonds d’investissement alternatifs, à l’épargne salariale ou aux transactions sur instruments financiers du FOREX.

Offre d’Emploi chez Hello Bank, ça Existe ?

Beaucoup veulent développer une carrière dans une banque. Et une question se pose souvent lorsque l’on parle des avis sur des banques comme Hello Bank : est-ce que la banque recrute ?

Pour Hello Bank, la banque mobile recrute de temps en temps. Actuellement, par exemple, elle recherche des conseillers clients pour étoffer la Hello Team. Pour en savoir plus sur cette offre, vous pouvez visiter la rubrique Recrutement de leur site.

Et pour ne pas rater les offres d’emploi qui peuvent s’y afficher, n’hésitez pas à rendre visite au site de temps à autre.

Hello Bank VS d’Autres Banques

Afin de mieux vous donner un avis sur l’appréciation de Hello Bank, nous avons réalisé un versus entre Hello Bank et quelques uns de ses concurrents. Alors, voici un tableau à travers lequel vous pouvez voir les comparaisons :

• Hello Bank VS Boursorama banque
• Hello Bank VS ING Direct
• Hello Bank VS Monabanq
• Hello Bank VS BNP Paribas
• Hello Bank VS BForBank
• Hello Bank VS Fortuneo

Selon les offres, les services et les avis des clients :